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IA en la atención al cliente bancaria que resuelve por teléfono las consultas de cuenta.

Explica los ingresos pendientes, bloquea tarjetas perdidas y programa pagos de préstamos.

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Resuelve las llamadas sobre cuentas que llenan tu cola

Cada llamada termina con un resultado definido, como un ingreso explicado, una tarjeta perdida bloqueada, un pago de préstamo programado o una llamada de un gestor agendada.

El agente verifica al cliente y lee desde tu sistema central el importe del ingreso y la fecha en que se abonará.

IA en la atención al cliente bancaria, una llamada de cuenta cada vez

¿Qué es la IA en la atención al cliente bancaria?

La IA en la atención al cliente bancaria, por teléfono, es un agente de voz que atiende las llamadas que llenan tu cola. Este explica depósitos pendientes, bloquea tarjetas perdidas, programa pagos de préstamos y reserva llamadas de un gestor, todo con herramientas que configuras.

  • Comprobar al cliente
  • Consultar el estado de la cuenta
  • Bloquear la tarjeta
  • Pedir una tarjeta de reemplazo
  • Programar un pago del préstamo

¿Qué pasa cuando un cliente llama por una tarjeta perdida?

El agente aplica tu comprobación de cliente, bloquea la tarjeta durante la llamada y ofrece una de reemplazo a la dirección registrada. En ningún momento pide un PIN, una contraseña, un código de un solo uso ni el número completo de la tarjeta.

He perdido mi tarjeta de débito. Dolores Quinn, cuenta terminada en 8802.

verify_customerCoincide: Dolores Quinn

lock_cardTarjeta de débito terminada en 3391 bloqueada

¿Qué hace de esto una IA agéntica para la atención bancaria?

Actúa además de responder, dentro de unos límites. Lee el estado de la cuenta y programa el pago de un préstamo solo cuando el cliente confirma el importe, la cuenta y la fecha. No puede hacer nada más allá de las herramientas que le des.

  • Ingreso pendiente, Gordon Hale3:12
  • Tarjeta de débito perdida, Dolores Quinn2:04
  • Pago del préstamo de equipamiento1:38

¿Hasta dónde llega la IA en la atención al cliente bancaria?

Hasta donde lleguen las herramientas que le des. Los fraudes denunciados se transfieren a tu equipo de fraude. Todo lo demás, como un depósito que no aparece o una duda sobre un préstamo empresarial, se convierte en una llamada reservada con un gestor.

Resuelta en la llamada

¿Resolvió el agente la petición del cliente antes de terminar la llamada, sin transferirla?

Lo primero que sale de la cola

La IA de voz en la atención bancaria funciona en llamadas con un final claro, como depósitos pendientes, tarjetas perdidas y vencimientos de préstamos, si la comprobación va primero y el fraude llega a una persona.

Un depósito pendiente recibe una fecha

Tras la comprobación del cliente, el agente lee el importe y el día en que se abona según tu sistema central. Un cliente que oye jueves puede dejar de llamar.

Las tarjetas perdidas se bloquean en la llamada

El cliente lo comunica y la tarjeta se bloquea en la misma conversación, sin esperar a una opción de menú ni a un agente libre.

Los pagos de préstamos se repiten antes

El importe, la cuenta y la fecha se confirman en voz alta antes de programar nada, desde la cuenta que elige el cliente.

La comprobación va antes que cualquier dato

Tu comprobación de cliente va primero en cada llamada que toca una cuenta. Las preguntas son las que defines tú, y tus sistemas confirman la coincidencia.

Los gestores reciben la llamada con el motivo adjunto

Cuando no aparece un depósito, el agente reserva una llamada con el importe, el día y la franja horaria, para que el gestor no empiece de cero.

El fraude va directo a tu equipo

El agente no gestiona un fraude denunciado ni un cargo no reconocido. Comprueba al cliente y transfiere a tu equipo de fraude, que retoma con eso ya hecho.

Sigue a un cliente que lee en voz alta los dígitos de su cuenta

Quien llama a un banco lee números e importes, y algunos están preocupados. Los modelos de voz de Cartesia los acompañan en ambas cosas.

  • $0.03por minuto
  • N.º 1en Speech Agent Arena y EVA-Bench
  • 24/7atiende cada llamada, a cualquier hora

Espera mientras buscan el extracto

Los clientes se paran a buscar los cuatro últimos dígitos o la fecha de un depósito. El agente mantiene su turno y sigue cuando ellos lo hacen.

Atado a tus herramientas y a tu LLM

El modelo lo eliges tú. La comprobación de cliente, el estado de la cuenta, el bloqueo de tarjeta, el pedido de reemplazo, la programación de préstamos y las llamadas de gestores son las únicas acciones a su alcance.

Una voz firme para una tarjeta perdida

Quien acaba de perder la cartera necesita una respuesta tranquila y clara. Prueba voces de la biblioteca con el saludo de tu banco y quédate con la más estable.

Menú IVR, centro de llamadas o agente de voz

Quien evalúa herramientas de atención bancaria con IA suele compararlas con el menú por el que hoy navegan los clientes y el equipo que hay detrás.

Agente de vozMenú IVREquipo del centro de llamadas
Cómo empieza quien llamaCuenta qué pasa con sus palabrasPulsa entre opcionesEspera al siguiente agente
Explica un depósito pendienteLee importe y fecha de abono tras la comprobaciónA menudo solo lee un saldoSí
Bloquea una tarjeta perdidaEn la llamada, tras la comprobaciónA veces, suele pasar a un agenteSí
Lunes por la mañana con mucha cargaLas llamadas no esperan a un puesto libreSin espera, si el menú tiene la respuestaPueden esperar en línea
Trabaja un problema inusualReserva una llamada de un gestorPasa a un agenteSí, un gestor puede investigarlo
Cómo se paga0,03 $ por minuto, con el uso del LLM aparteSuele ser un contrato de plataformaSuelen ser puestos y costes de personal

Consulta qué llamadas resolvieron la petición del cliente

Cada llamada se graba y se transcribe. Consulta qué llamadas explicaron un ingreso, bloquearon una tarjeta perdida o programaron un pago de préstamo.

Lanza un agente de voz para banca en tres pasos

Empieza a crear

  1. Clona la línea de servicio del banco

    Lleva el agente a tu cuenta con el nombre de tu banco y las preguntas de verificación que hayas definido.

  2. Conecta los sistemas central, de tarjetas y de préstamos

    Enlaza la banca central y los sistemas de tarjetas y préstamos con herramientas que configuras, y apunta la línea de servicio al agente.

  3. Prueba una tarjeta perdida y una denuncia de fraude

    Llama con una tarjeta perdida y luego denuncia un cargo que no reconoces. Confirma el bloqueo en una transcripción y la transferencia en la otra antes de salir en vivo.

Seguridad de nivel empresarial

  • Insignia de Cumple con HIPAA

    Cumple con HIPAA

  • Insignia de SOC 2 Type 2

    SOC 2 Type 2

  • Insignia de GDPR

    GDPR

Preguntas frecuentes sobre Banca

¿Qué es la IA en la atención al cliente bancaria?

Agentes de voz que atienden las llamadas de atención al cliente de un banco. Este explica los ingresos pendientes, bloquea tarjetas perdidas y pide otras nuevas, programa pagos de préstamos y agenda llamadas con un gestor. Tú decides qué sistemas puede usar y qué puede hacer.

¿Funcionan los agentes de IA para bancos con nuestro core bancario?

Sí. El agente se conecta a tus sistemas de core bancario, tarjetas y préstamos mediante las herramientas que configuras.

¿Puede la IA conversacional para bancos bloquear una tarjeta perdida?

Sí. El agente bloquea la tarjeta durante la llamada y pide una nueva a la dirección registrada. Si el cliente denuncia un fraude, lo transfiere a tu equipo de fraude.

¿Verifica el agente a los clientes antes de compartir datos de la cuenta?

Sí. El agente hace las preguntas de verificación que defines y solo comparte datos de la cuenta cuando tus sistemas confirman la coincidencia. Nunca pide el PIN, contraseñas ni códigos de un solo uso.

¿Puede el agente gestionar pagos de préstamos?

Sí. El agente programa el pago desde la cuenta que elige el cliente, una vez que confirma el importe y la fecha.

¿Puede un agente pasar una llamada a una persona?

Sí. El agente puede transferir llamadas a tu equipo, y tú controlas exactamente cuándo lo hace.

¿Cómo deberíamos medir un agente de voz para banca?

Evalúa el agente según tus principales criterios de éxito. Por ejemplo, puedes medir qué porcentaje de llamadas resuelve el agente sin transferir o cuántas tarjetas perdidas bloquea en la primera llamada.

¿Cuánto cuesta un agente de voz para banca?

Un agente de voz bancario cuesta 0,03 $ por minuto de llamada, así que las llamadas cortas, como bloquear una tarjeta, cuestan menos que una conversación larga sobre una cuenta. El uso del LLM se factura aparte. Un número de teléfono de Cartesia suma 0,014 $ por minuto, o nada si traes tu propia cuenta de Twilio o troncal SIP. El plan gratuito incluye 1 $ al mes en llamadas del agente, así que puedes probarlo antes de pagar. Consulta los precios.

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